Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen – Alle Infos 2026
Kurz & Knapp: Die Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen dauert 3 Jahre und startet mit einem Gehalt von 1070–1160 € im ersten Lehrjahr. Du brauchst mindestens einen Mittlerer Schulabschluss (Realschule). Als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen bist du Experte für Risikoschutz und Vermögensaufbau. Du analysierst die individuelle Lebenssituation deiner Kunden, entwickelst passgenaue Versicherungskonzepte und berätst zu Finanzanlagen. Dabei begleitest du Menschen in wichtigen Lebensphasen – vom ersten Auto über die Familiengründung bis zur Altersvorsorge – und gibst ihnen Sicherheit für die Zukunft.
Das Wichtigste auf einen Blick
| Ausbildungsdauer | 3 Jahre |
| Vergütung 1. Jahr | 1070 – 1160 € |
| Vergütung 2. Jahr | 1120 – 1220 € |
| Vergütung 3. Jahr | 1170 – 1300 € |
| Einstiegsgehalt nach Ausbildung | 2600 – 3600 € |
| Empfohlener Schulabschluss | Mittlerer Schulabschluss (Realschule) |
| Ausbildungsart | Dual (Betrieb + Berufsschule) |
Was macht ein/e Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen?
Als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen bist du Experte für Risikoschutz und Vermögensaufbau. Du analysierst die individuelle Lebenssituation deiner Kunden, entwickelst passgenaue Versicherungskonzepte und berätst zu Finanzanlagen. Dabei begleitest du Menschen in wichtigen Lebensphasen – vom ersten Auto über die Familiengründung bis zur Altersvorsorge – und gibst ihnen Sicherheit für die Zukunft.
Zu den täglichen Aufgaben gehören:
- Kundenbedarfsanalysen durchführen
- Versicherungsverträge vermitteln und verwalten
- Schadensfälle bearbeiten und regulieren
- Finanzanlagen beraten und verkaufen
- Risikoprüfungen vornehmen
- Neukundenakquise betreiben
- Vertragsänderungen und Kündigungen bearbeiten
Voraussetzungen
Schulische Voraussetzungen
Für die Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen wird in der Regel ein Mittlerer Schulabschluss (Realschule) empfohlen. Gute Noten in folgenden Fächern sind hilfreich:
Persönliche Stärken
- ✓Beratungskompetenz
- ✓Zahlenverständnis
- ✓Empathie
- ✓Verkaufsgeschick
- ✓Analytisches Denken
- ✓Kommunikationsstärke
Ausbildungsinhalte
1. Ausbildungsjahr
1. Jahr: Versicherungsprodukte und Grundlagen, Kundenberatung, Vertragsmanagement, Grundlagen der Finanzanlagen
2. Ausbildungsjahr
2. Jahr: Schadenbearbeitung, Risikobewertung, betriebliche Altersvorsorge, Anlageberatung und Vermögensaufbau
3. Ausbildungsjahr
3. Jahr: Spezialversicherungen, Gewerbekundengeschäft, Controlling, digitale Vertriebswege und Prüfungsvorbereitung
Gehalt & Vergütung
Die Ausbildungsvergütung als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen steigt mit jedem Lehrjahr. Die genaue Höhe hängt vom Betrieb, der Region und dem geltenden Tarifvertrag ab.
Einstiegsgehalt nach der Ausbildung: 2600 – 3600 € brutto/Monat
Karriere & Weiterbildung
Nach der Ausbildung stehen dir viele Wege offen:
- 1Versicherungsfachwirt/in
- 2Agenturleiter/in
- 3Risikomanager/in
- 4Schadenregulierer/in
- 5Betriebswirt/in für Versicherungen
Arbeitsmarkt & Zukunftsaussichten
Die Versicherungsbranche bietet stabile Zukunftsaussichten mit guten Verdienstmöglichkeiten. Digitale Beratungstools ergänzen zunehmend den persönlichen Kontakt, ersetzen ihn aber nicht.
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Häufige Fragen zur Ausbildung als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen
Wie lange dauert die Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen?▼
Was verdient ein Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen in der Ausbildung?▼
Welchen Schulabschluss braucht man für die Ausbildung?▼
Ist die Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen schwer?▼
Was verdient man nach der Ausbildung als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen?▼
Welche Karrieremöglichkeiten hat man als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen?▼
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Letzte Aktualisierung: Februar 2026 · Quellen: BIBB, BERUFENET, IHK, HWK · Gehaltsangaben sind Richtwerte